Sind ~7% Rendite am Aktienmarkt in Zukunft noch realistisch?
Video Overview & Insights
Bleiben durchschnittlich 7% Rendite weiterhin realistisch?
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Bäärische Aussichten 😢
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ℹ️ Weitere Infos zum Video:
Real und Nominaltendite , einfach jedes Jahr die Sparrate um 2-2,5% erhöhen das kann vieles ausgleicchen.
In diesem Video untersuchen wir die gängige Annahme, dass breit gestreute Aktienportfolios in der Zukunft weiter um jährlich 7% steigen werden. Außerdem schauen wir uns Faktoren an, die die zukünftigen Renditen beeinflussen können.
• Quellen: https://docs.google.com/document/d/1UVHAE5Fx4pq7F6Ygn-mz8m0OkxvULYo7GBpCfPh3JZU/edit?usp=sharing
Wow, ich habe so viel gelernt in 13 Minuten 😮
• ETF Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/
• Weltbank-Studie: https://www.worldbank.org/en/research/publication/long-term-growth-prospects
Mich würde in dem Zusammenhang mal interessieren wie das bei einem Sparplan aussehen würde, den man für 20/30/40 Jahre konstant bespart.
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Also sehr manipulativ das video
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Solange es der Inflation entegenwirkt und mein Erspartes in 20-30 Jahren die gleiche Kaufkraft hat, bin ich schon zufrieden. Alles was on top kommt ist gut.
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mhm und ai und roboter werden die produktivität nicht steigern ?
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als du zum Schluss gesagt hast lieber auf 5 prozent rechnen, meintest du reale 5 prozent oder war da die Inflation noch nicht mal abgezogen?
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Bodo Schäfer hat aber gesagt man braucht 15% um Vermögen aufzubauen. Sagt also bitte den Märkten, sie sollen sich auch dementsprechend verhalten. Sonst bringen meine Excel Sheets nichts mehr! Vadammte scheizhe.
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mit dem s&p500 kann man ja ehr realistisch mit 12% rechnen
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Man sollte real nie mit den überall angepriesenen 7% rechnen sondern bitte immer "nur" mit 3,5% durchschnittlichem Wachstum nach Steuern etc.
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0:00 Intro
einfach möglichst diversifiziert sparen/investieren und dranbleiben, egal wie hoch die rendite (solang nicht negativ im durchschnitt) alles besser als das Geld unnötig zu verprassen oder auf der Bank liegen zu lassen :) das ist mein Vorhaben für die nächsten Jahre
0:26 So kommen die 7% zustande
2:00 Historisch gab es eigentlich keine 7%
Danke für das Video! Ich hätte mir noch gewünscht, dass mehr Expertenmeinungen aus ggf. der Literatur mit einfließen für die Prognose der Renditen von breit gestreuten ETFs für die Zukunft... es wirkt etwas leer mit der Argumentation nur über Weltbank und Cape Ratio
2:58 Beste & schlechteste Anlagezeiträume MSCI World
4:14 Weniger Rendite durch Inflation
Was haltet Ihr von der "Dogs of the DOW" Anlagestrategie? Die hat über die letzten 50 Jahre insgesamt doch recht gut performt? Wäre spannend von Euch dazu ein Video zu sehen ;-)
5:35 So wahrscheinlich war 7% Rendite
6:11 Kann man von der Vergangenheit auf die Zukunft schließen?
Macht doch mal ein Video wie man aus einem 120 Mio. Lottogewinn eine halbe Milliarde machen könnte am sinnvollsten.
6:38 Weniger Wirtschaftswachstum?
7:41 1. Faktor: Demografische Entwicklung
Danke!
8:01 2. Faktor: Weniger Produktivitätssteigerung
8:20 3. Faktor: Weniger Investitionen
Preise in € (1975) vor Einführung vom Index (1986)?🙈😅
8:54 Hohe Aktienbewertungen
11:46 Fazit
Tolles Video! Zwei Kritikpunkte bzw. Anregungen:
- Die meisten von uns kaufen nicht nur MSCI World, sondern auch EM und SC, ggf. noch Smart Beta. EM und SC haben bekanntlich höhere Renditen. Wäre interessant die Analyse für ein typisches gemischtes Portfolio (z.B. nach Kommer) zu sehen.
- Prognosen (der Weltbank) oder von egal wem, sind das Papier nicht wert, auf dem sie gedruckt sind. Niemand kann die Zukunft voraus sagen.
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Warum werden Faktoren wie Zerstörung von Ökosystemen, Klimawandel, Biodiversitätsverlust komplett ignoriert? Mehr als die Hälfte des Welt-BIPs basieren auf dem Funktionieren der Ökosysteme. Wenn diese zusammenbrechen, wirkt sich das auf die Unternehmensgewinne und somit auf die Aktienrenditen aus.
More User Perspectives
Hey Markus,
Rechnet ihr innerhalb der zyklen eigentlich mit dem Durchschnitt der 30 jahre oder der compound annual average growth rate (cagr)?
Das macht ja doch nen sehr großen Unterschied :)
Über ne antwort würde ich mich sehr freuen!
4:52 und auf die Realrendite kommt noch die Vorabpauschale, ggf. Produktgebühren, Spread, ggf. Ausgabeaufschlag, ggf. Brokergebühren.
Und selbst mit diesem angepassten Betrag sollte man noch nicht rechnen, da eine Durchschnittliche Rendite für die meisten nicht zutrifft bei höher Volatilen Werten wie Aktien, der Median ist da geeigneter.
Auch muss man sich die Frage stellen, ob man mit dem Median von 50% rechnen möchte, oder vielleicht lieber in 95% der Fälle das erwartete Ergebnis Erzielen möchte..
Dann ist die Anlagedauer sehr wichtig und die eingegangene Volatilität.
Allgemeine Frage dazu was 7 % im Mittel überhaupt bedeuten: Ist das das geometrische Mittel oder das arithmetische Mittel?
@andih.7222Einfach weniger ins US investieren. Mehr Europa und Asien ins portfolio nehmen.
@kimi9876Was hat der einzelne Investor jetzt vom Wissen über die Durchschnittsrendite der letzten Jahre?
Genausoviel wie der Glücksspieler im Kasino, Lottoladen oder der Arbeitnehmer über das Wissen vom Medianeinkommen: "Nichts!"
Der Lottospieler, der beim zweiten Versuch 40Millonen gewonnen hat oder der Investor, der vor 2Jahren ein Jahresgehalt auf NVIDIA gesetzt hat, haben halt gewonnen.
Und wenn nicht, dann nicht.
Börse ist auch Glücksspiel, mit einem ETF ACWI sind die Gewinnmöglichleiten halt nur geringer. Dafür das Risiko auch.
Wer würde Lotto spielen mit den Chancen vom ETF?
Wenn Kernfusion kommerziell wird, wird das Wachstum in den folgenden Jahrzehnten 20% und mehr sein.
@PfropfNo1Einfach Bitcoin ins Portfolio nehmen und die Rendite stark steigern. 🎉
@swflblueIch bevorzuge 29% per anno über die nächsten 21 Jahre.
Wer weiß, der weiß.
Hurra. Endlich wird die Inflation mit einberechnet.
Eines fehlt leider noch. Hier wird ja gerne die dauerhafte, monatliche Anlage gepredigt.
Sehr oft wird dann im letzten drittel (vor der Rente) ebenfalls mit hohen Renditen gerechnet.
Und genau das kann ein böser Fehler sein.
Man muss sich einfach vorstellen, man ist heute 50 Jahre alt und hat 200.000 mit einer Durchschnittsrendite von 7% angespart.
Und es ist nicht 2024 sondern 1999.
Dann brauchte man etwa 20 Jahre um diese 200.000€ nach Inflation wieder zu erreichen! Und dann ist man schon 70 Jahre alt.
Das vergessen einfach Alle!
Wirklich ein top Video!!!!!!
Vielen Dank euch!
Ihr solltet das Video schon jetzt als "Klassiker" markieren
@stefanwendel9086Sehr gut gemacht aber auch sehr einfach es kommt auch auf die Rendite Reihenfolge an! Und der demographischen wandel an! In unsere Firma werden im Büro z. B. Lohnabrechnung Angebote immer mehr KI benutzt!
@hanspeter4294Ich rechne mit 4%, wenn es darüber geht am Ende freue mir natürlich den Arsch ab :)
@Macrotron85Dieses Video hab ich schon vor 20 Jahren gehört. Inhaltlich zumindest.
@dir12335hallo leute,
schönes video, wie immer verständlich und transparent gehalten.
habe hier mal ein szenario, vielleicht möchte jemand darauf antworten bzw. seine meinung dazu abgeben, danke schonmal:
Situation: Immo Darlehen, Restschuld ca.54K, monatlich wird dieses mit 600€ bedient, Zins ca. 1,3%. bedeutet aktuell 540€ Tilgung, 60€ davon sind Zinsen.
somit ca. 10% Zinsen von den 600€. bedeutet monatlich wird die tilgung höher, Zinsanteil geht runter.
Macht es nun mehr sinn einer sondertilgung oder lieber in aktien/ETF zu investieren, ggf. bis ich die z.b. 7% Zinsanteil erreicht habe?
Vielen Dank für Eure Zeit und Gedanken dazu. VG
Ich denke die Renditen werden noch massiv steigen, weil durch den breiten Einsatz von AI und Robotik in der Industrie die Produktivität immens steigen werden.
@nddad305Dies ETF´s hab ich mir ausgesucht. In 3 oder 4 würd ich investieren. Kann mir jemand da helfen?
1.)Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 1C
2.)SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (Acc)
Large-Cap / Mid-Cap / Small-Cap) im
3.)iShares MSCI EMU Large Cap UCITS ETF
Aktien, Europa, Large Cap
4.)iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF
5.)iShares MSCI EM ex-China UCITS ETF USD (Acc)
6.)iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
Aktien, USD, USA 96,22
Die ganze Welt liegt im Sterben. Glaube kaum, dass man langfristig noch mit diesen Werten rechnen sollte.
@enterusername7746Könnt ihr bitte was zu den BRICS machen? Chancen und Risiken.
Da geht aktuell und wird in Zukunft ökonomisch ja mutmaßlich die Post abgehen.
1:16 Die Kurse in Euro existieren seit 1975? 🤔
@RiggedyRicktopSehr nützlich, danke. Bei einer Rendite von etwa 7 % bräuchte man etwa zehn Jahre, um sein Geld zu verdoppeln (gemäß der 72er-Regel). Nicht schlecht! Natürlich kann man auch versuchen, seine Rendite etwas zu steigern: Wenn man z. B. die Trends kennt, könnte man beschließen, weniger in einen sehr breiten ETF wie MSCI oder S&P zu investieren, sondern einen Teil ihres Geldes in ETFs für z. B. Hight Tech, NASDAQ oder Defense & Security zu stecken.
@csc1Es wird immer Business gemacht, daher sehe ich auch immer Aktienrenditen entstehen.
@erstgeborenerIhr seid die besten
@AykanosDurchschnittlich 7% ist realistisch solange die Weltwirtschaft nicht völlig zusammenbricht, z.B. durch Eskalation der Klimakrise oder Atomkrieg.
@asdfqwertz3144Wenn man pessimistisch mit 5% rechnet und dann schon die Inflation einbezieht, ist man bei 2% Inflation schon wieder bei den 7% nominaler Rendite. Pessimistisch bedeutet also real eher mit 3-4% zu rechnen.
@Mario-v6p6dwenn man nvidia hat bis zum umfallen ja
@raisingbarssince1978Wenn AGI kommt steigt die Produktivität exponentiell
@Test-v2e3jAlso: doch alles Zufall und casino. Wenn ich über 20 Jahre 3% rendite einfahre, dann gebe ich das Geld lieber aus. 😂
@daysleeper2844❤ Guter Clip zur Allgemeinbildung, noch dazu ohne "Product Promotion" für bestimmte ETF. 🎉 Was mir allerdings ein wenig zu kurz kommt: Ja, im Kontext des Clip macht es durchaus Sinn nur generell von "Unternehmen" und "Aktien" zu sprechen, aber technologische Umbrüche werden damit komplett ausgeblendet - diese lassen auch die Grenzen zw. "Developed" und "Emerging" Markets verschwinden.
Beispiel Digitalisierung und "Geschäftsmodell". Traditionelle Geschäftsmodelle und die damit verbundenen produzierenden Industrien (Stichwort 'economies of scale') sowie Teile der mittelständischen Unternehmen haben aus den bekannten Gründen in Westeuropa kaum mehr eine Chance (Kosten für Rohstoffe, Kosten für Energie, Lohn-/Lohnnebenkosten... deswegen wurden lohnintensive Tätigkeiten ja bevorzugt nach China ausgelagert, Vollkasko-Denken, Beharren auf alten Technologien statt Forcieren von Innovationen/neuen Produkten, kaum zukunftsfähige end-to-end Energielösungen...), ausser man hat eine Quasi-Monopolstellung (z.B. Airbus) oder Preisfestsetzungsmacht (z.B. Luxusgüterhersteller). Unternehmen welche dagegen auf datengetriebene Geschäftsmodelle setzen boomen seit gut 15 Jahren, die prominentesten Vertreter sind inzwischen die "mag7" und hier... SAP? Danach - nichts, gähnender Abgrund. 😂 Westeuropa und cloud? Westeuropa und AI/KI?
Wer aus meiner Sicht auf Unternehmen mit datengetriebenem Geschäftsmodell und internationalem Geschäft (also eher blue chips statt startups) setzt wird über magere 7% Durchschnittsrendite nur müde lächeln. Und sich über 20+% freuen. 😁 Ist mit breitestmöglich diversifizierten Index ETF aber nicht zu schaffen.
heißt dass bei 2:00 das aktien mit dividenden besser sind bzw. mehr prozente geben ?
@krawuz954